Quyết liệt phòng, chống tội phạm tín dụng đen

Công tác đấu tranh phòng, chống tội phạm liên quan đến tín dụng đen đã và đang được các ngành chức năng triển khai quyết liệt.

Hình thức cho vay len lỏi ở vùng nông thôn tiềm ẩn nhiều nguy cơ tín dụng đen.

Tòa án nhân dân huyện Châu Thành vừa mở phiên tòa hình sự sơ thẩm, xét xử và tuyên phạt bị cáo Huỳnh Lâm Trường (sinh năm 1998), ngụ xã Phú Tân, huyện Châu Thành, 100 triệu đồng về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo Điều 201, Bộ luật Hình sự.

Theo hồ sơ vụ án, vốn có tiệm rửa xe, nhưng từ khoảng tháng 3-2022, Trường có thêm nghề cho vay và hoạt động trên địa bàn huyện Châu Thành, tỉnh Hậu Giang; huyện Kế Sách, tỉnh Sóc Trăng. Ngày 10-10-2023, khi Trường cùng một đối tượng khác đi đến nhà của anh L. ở xã Phú Tân, thu tiền vay thì bị Công an huyện Châu Thành bắt quả tang.

 Mở rộng điều tra, cơ quan công an chứng minh được Trường đã cho 9 trường hợp vay tiền với lãi suất trung bình từ 9% đến 30%/tháng, vượt quá mức quy định hiện hành, qua đó thu lợi bất chính với số tiền 94 triệu đồng.

Cụ thể như, vào ngày 22-8-2023, Trường cho anh L., ngụ xã Phú Hữu, huyện Châu Thành vay số tiền 30 triệu đồng, với thời hạn là 50 ngày. Tuy nhiên, anh L. phải đóng cho Trường số lãi là 15 triệu đồng, tương ứng với mức lãi suất 30% tháng, gấp 17,9 lần mức lãi suất tối đa Nhà nước quy định.

Thực tế thời gian qua cho thấy, cho vay lãi nặng hiện đa dạng về hình thức, không khó nhận diện, nhưng không dễ bắt quả tang do có nhiều chiêu thức qua mặt cơ quan chức năng. Theo cảnh báo của Công an tỉnh, những đối tượng cho vay lãi nặng thường tổ chức nhắn tin, phát, dán tờ rơi, quảng cáo tại các khu dân cư, cột đèn… với nội dung rất hấp dẫn, như “Cho vay không cần thế chấp, nhận tiền ngay”, “Alo là có tiền…” kèm theo số điện thoại liên lạc.

Chưa kể, hiện còn xuất hiện hình thức tín dụng đen với việc cho vay qua các app trên không gian mạng. Vay tín dụng đen sẽ phát sinh lãi mẹ đẻ lãi con, sau một thời gian ngắn, con nợ khó có khả năng thanh toán. Nếu đến hạn mà người vay không trả thì các đối tượng sẽ sử dụng nhiều cách đòi nợ như thường xuyên nhắn tin, gọi điện thoại khủng bố tinh thần, chửi bới, tạt sơn hoặc các chất bẩn vào nhà, đập phá nhà cửa, đánh đập gây thương tích, bắt giữ người trái pháp luật…

Theo luật sư Phan Văn Hùng, Chủ nhiệm Đoàn Luật sư tỉnh, hiện nay, việc cho vay và vay tiền ngoài các tổ chức tín dụng là quan hệ dân sự và không bị cấm. Hoạt động này, chỉ vi phạm pháp luật khi việc cho vay được xác định là có lãi suất vượt quy định và người cho vay tiền có tính chất “chuyên bóc lột” hoặc có những hành vi bất hợp pháp khác, như đe dọa, cưỡng bức, lừa dối trong giao dịch cho vay và đòi nợ vay...

Thống kê từ đầu năm 2023 đến tháng 6-2024, toàn tỉnh phát hiện 20 vụ việc có biểu hiện liên quan đến hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Qua đó, khởi tố 2 vụ, với 2 bị can về tội “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”; xử phạt hành chính nhiều trường hợp rải tờ rơi có dấu hiệu tín dụng đen. Trong đó, các đối tượng hoạt động cho vay tín dụng đen với hình thức ngày càng tinh vi, phức tạp hơn, nhằm qua mắt lực lượng chức năng.

Với tình hình phức tạp và tác hại khôn lường của loại tội phạm này, theo đại tá Nguyễn Văn Giá, Phó Giám đốc Công an tỉnh, thực hiện theo chỉ đạo của UBND tỉnh, ngành công an tiếp tục mở các đợt cao điểm tấn công tội phạm và triệt xóa các băng nhóm tội phạm có biểu hiện hoạt động liên quan tín dụng đen; tăng cường phòng ngừa, ngăn chặn và kịp thời phát hiện, xử lý các hành vi liên quan đến tín dụng đen, không để các đối tượng lợi dụng hoạt động, gây mất an ninh trật tự.

Riêng các cấp chính quyền và người dân cần đẩy mạnh phong trào Toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc; tuyên truyền sâu rộng phương thức, thủ đoạn hoạt động của tội phạm tín dụng đen để mọi người nâng cao cảnh giác, phát hiện và tố giác tội phạm.

B.B